آمریت پیروی از قوانین
افغان یونایتد بانک به رعایت مقررات و حفظ شفافیت مالی متعهد است. با استفاده از سیستمهای پیشرفته نظارتی، ما فعالیتهای مشکوک را شناسایی کرده و اطمینان حاصل میکنیم که تمامی خدمات بانکی مطابق با معیارهای ملی و بینالمللی انجام میشود.
ابزار تکنالوژی جهت پیروی از قوانین
آمریت پیروی از قوانین افغان یونایتد بانک مجهز با ابزار تکتالوژی پیشرفته برای مقاصدی ذیل می باشد:
- بررسی تحریم ها یا Sanction Screening
- گزارشدهی در مورد انتقالات بزرگ و انتقالات و فعالیت های مشکوک
- نظارت بر مصئونیت معاملات یا Safe Watch Profiling
این ابزار جهت تقویت فعالیت پیروی از قوانین و مقررات بگونه روزمره مورد استفاده قرار می گیرد و تعهد ما را برای تطبیق پالیسی ها و طرزالعمل ها در مطابقت با اقدامات نظارتی و جهانی تضمین می کند.
ارزیابی خطر نهادی یا (EWRA)
فعالیت های بانک در مطابقت با رویکرد مبتنی بر خطر یا (RBA)قرار دارد و جهت ارزیابی خطرات سالانه نهادی، بانک یک روش موثری را که بر اساس عوامل مختلف برای ارزیابی خطر نهادی یا EWRA طراحی شده است بکار می گیرد. هیئت نظار و هیئت عامل بانک از رعایت کامل معیارات نظارتی و بین المللی اطمینان حاصل می کنند.
نتیجه نهایی ارزیابی خطر نهادی ساده کردن معیارات پیروی از قوانین بانک و تعیین خطر مورد نیاز به محصولات، خدمات، انواع مشتریان، مجرا های انتقال بر اساس جغرافیا است.
فرهنگ انطباق پذیری در افغان یونایتد بانک
جهت حصول اطمینان از پیروی و تطبیق قوانین در سرتاسر بانک، آمریت پیروی از قوانین و مقررات، افغان یونایتد بانک کارمندان موظفی را برای رعایت از قوانین و مقررات موظف نموده است.
هدف از فرهنگ انطباق پذیری، عبارت از آگاهی دهی و پیروی از قوانین ضد پولشویی و تمویل تروریزم و تحریم ها است.
برنامه های آموزشی و آگهی دهی در مورد پولشویی و تمویل تروریزم و تحریم ها
بر اساس برنامه سالانه ارتقای ظرفیت بانک، این یک اقدام دوامدار بانک است.
بنابراین، آموزش برای تمام کارمندان از جمله هیئت عامل و هیئت نظار انجام می شود.